Суть банков

Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги

Коммерческий банк

Коммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий

Финансовый мониторинг

финансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля

Система банка

Оптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга

Субьекты банковского дела

Субьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль

*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития*

2008-2009 © Copyright Банковское дело.

Банковское дело, как и любое другое дело в первую очередь направлено на развитие и рост капитала. Получение прибыли - иными словами увеличение доходности любого дела или любого бизнеса которым человек занимается, это суть банковского дела и банковских операций.
В банковском деле, как и в любом другом существует своя специфика, которую мы раскроем на страницах нашего портала.

Банки

Многие клиенты банков - занятые деловые люди, собственники бизнеса также частные предприниматели, знать о тонкостях Банковского законодательства, в особенности 115го Закона, им сполна необязательно. Да также маршрута проведения тех либо иных операций порой бывают очень неординарными в виду ряда объективных также субъективных причин. Существует также обратная проблема, в какое время сотрудники Банка начинают "консультировать" клиентов о том, как будто грамотно избежать комиссий Банка, никак не попасть под "зоркое око" внутрибанковских служб по финансовому мониторингу также т.д. Это, казалось бы, мелочи, но многих из них, разумеется также несвоевременных сообщений в ФСФМ дозволено было бы избежать с введением автоматизированных информационных систем. (Некоторые Банки уже практикуют подобную практику и, надобно признать, очень успешно). Но также внедрение программных модулей в тот же Банк-клиент, Звезду также другие программные операционные контуры, начнет приносить реальную выгоду лишь только вместе с грамотной контролируемой системой подготовки также аттестации кадров в банках (применительно банковской тематике), однако похоже всесторонним процессом совершенствования нормативного механизма, обеспечивающего оперативное выявление реальных "отмывальщиков" также обеспечит соответствующее снижение нарушений 115го закона.

Таким образом, "Росфинмониторинг" на основе разбора получаемой информации может лишь только заподозрить заказчика банка в отмывании преступных доходов также уведомить о своих подозрениях правоохранительные органы. В конечном счете, решение о том, волновать уголовное занятие либо нет, остается за органами следствия. Но заметим, что позиция "Росфинмониторинга" чрезвычайно активна: она очень настойчиво относит к области своих интересов вопросы побуждения уголовных дел по собственным материалам также старается добиваться, дабы возможно большее количество таких материалов было реализовано в уголовно-процессуальном порядке.

Важно, что проистекает на уровне банков. Ведь именно банки, в основном, являются первоисточниками сообщений о подозрительных клиентах (потенциальных "отмывалыциках"). Интересно также, что уже выявляется тенденция: наиболее активны в проведении соответствующих Закону мер по противодействию легализации доходов консервативные, относительно старые банки, имеющие надежный, применительно к российскому банковскому сектору, собственный капитал, репутацию. Именно такие банки жестко отрезают возможность всяким потенциальным "отмывалыцикам" к проведению любых сделок. Они сообщают в уполномоченный орган о сделках, подлежащих обязательному мониторингу, замораживают операции также счета на пора разбирательства службами также управлениями по экономической безопасности, закрывают счета также т.д., также т.п. Условно дозволено назвать такие банки "хорошим средним классом". Учитывая это, даже удивительно наблюдать столь здоровый контроль недопущения даже самых, казалось бы, незначительных ошибок по соответствующему курсу труда (сноска 11). Можно выделить пара основных типа банков, допускающих в какой-то мерке нарушения в области финансового мониторинга.

В наших разделах содержится следующая информация: