 |
|
Суть банковБанки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги 
Коммерческий банкКоммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий
Финансовый мониторингфинансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля
Система банкаОптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга
Субьекты банковского делаСубьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль
*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития* |
|
|
2008-2009 © Copyright Банковское дело.
|
 |
|
|
 
Банковское дело, как и любое другое дело в первую очередь направлено на развитие и рост капитала. Получение прибыли - иными словами увеличение доходности любого дела или любого бизнеса которым человек занимается, это суть банковского дела и банковских операций.
В банковском деле, как и в любом другом существует своя специфика, которую мы раскроем на страницах нашего портала.
|
|
Субьекты банковского дела
|
Если выражать о субъектах финансового мониторинга, то к ним относятся:
* кредитные организации;
* лизинговые компании;
* профессиональных участников рынка ценных бумаг;
* страховые организации;
* организации федеральной почтовой связи;
* ломбарды, однако похоже организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов также драгоценных камней, ювелирных изделий из них также лома таких изделий;
* организации игорного бизнеса, в том числе тотализаторы также букмекерские конторы; управляющие компании инвестиционных также негосударственных пенсионных фондов;
* организации-посредники в сделках также операциях с недвижимостью;
* помимо того организации, никак не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках также банковской деятельности.
Все приведенные выше организации несут ответственность за подготовку также проведение процесса финансового мониторинга. Отмывание средств на сегодняшний сутки стало никак не только неизменным явлением, но также методы стали все более также более изощренными также тонкими. Существует немало сложных также простых схем по легализации незаконных доходов чрез Банк. Это похоже подкрепляет также банковская статистика. Интересен тот факт, что сегодня даже литература по этому поводу есть. Это подсказывает появившуюся в свое пора целую серию книг о том, как будто законно избежать налогов. Рассмотрим сущность финансового мониторинга ради организаций, вовлеченных в сей процесс (см. выше - субъекты финансового мониторинга). Контролирующей структурой является "Росфинмониторинг" (= Федеральная Служба по Финансовому мониторингу РФ). Один из базовых принципов, на которых строится система противодействия отмыванию преступных доходов, требует от банка знания своего клиента. Рекомендации Банка России по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных беззаконным маршрутом, также финансированию терроризма (далее - Рекомендации Банка России N 137-Т), утвержденные указанием ЦБ РФ N 137-Т от 28.11.2001, указывают на необходимость "идентификации также изучения" заказчика банка, в то пора как будто Закон использует только термин "идентификация". Это обстоятельство никак не означает, что Банк России накладывает на банки дополнительные обязательства по сравнению с законом.
|
|
|
В наших разделах содержится следующая информация:
|
 |
|
|
|
