 |
|
Суть банковБанки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги 
Коммерческий банкКоммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий
Финансовый мониторингфинансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля
Система банкаОптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга
Субьекты банковского делаСубьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль
*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития* |
|
|
2008-2009 © Copyright Банковское дело.
|
 |
|
|
 
Банковское дело, как и любое другое дело в первую очередь направлено на развитие и рост капитала. Получение прибыли - иными словами увеличение доходности любого дела или любого бизнеса которым человек занимается, это суть банковского дела и банковских операций.
В банковском деле, как и в любом другом существует своя специфика, которую мы раскроем на страницах нашего портала.
|
|
Обязательства банка
|
Расположение ЦБР от 19 августа 2004 г. N 262-П определяет, что обязательство банка идентифицировать выгодоприобретателя считается выполненной, ежели он может на базе соответствующих документов также сведений подтвердить, что им предприняты обоснованные также доступные в сложившихся обстоятельствах мерки по установлению также идентификации выгодоприобретателей. В этой связи банки, сотрудничающие с предприятиями, которые зарегистрированы по документам на подставных лиц (именуются в просторечии "прокладками", "однодневками" также т.п.), похоже рискуют никак не выполнить это спрос Федерального закона N 115-ФЗ, ответственность за нарушение которого может повлечь отзыв лицензии.
При осуществлении трансграничной корреспондентской банковской деловитости ФАТФ рекомендует предварительно собрать о банке-респонденте информацию, достаточную ради наполненного осмысливания характера его деятельности, определения его славы, качества банковского надзора в стране, оценить мерки внутреннего контроля по противодействию отмыванию капитала также финансированию терроризма также убедиться в том, что данные мерки достаточны также эффективны. Интересно также, что ФАТФ намерена провести полномасштабную проверку учреждений России, в частности планируется провести проверку российских банков. Стоит отметить, что это станет осуществлено ради проведения третьего раунда обоюдной оценки выполнения РФ рекомендаций ФАТФ (сноска 7), о которых уже шла слово выше. Уже собрана предварительная международная группа экспертов, в которую вошло возле 15-17 специалистов из разных стран. Проверка запланирована на осень 2007 года.
В соответствии с ч. 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ банки обязаны разрабатывать положения внутреннего контроля также программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил также реализацию указанных программ, однако похоже затевать иные внутренние организационные мерки в целях противодействия отмыванию грязных капитала также финансированию терроризма. Правила внутреннего контроля должны включать распорядок документального фиксирования необходимой информации, распорядок обеспечения ее конфиденциальности, квалификационные потребности к подготовке также обучению кадров, однако похоже критерии выявления также признаки необычных сделок с учетом особенностей банковской деятельности.
|
|
|
В наших разделах содержится следующая информация:
|
 |
|
|
|
