Суть банков

Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги

Коммерческий банк

Коммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий

Финансовый мониторинг

финансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля

Система банка

Оптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга

Субьекты банковского дела

Субьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль

*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития*

2008-2009 © Copyright Банковское дело.

Банковское дело, как и любое другое дело в первую очередь направлено на развитие и рост капитала. Получение прибыли - иными словами увеличение доходности любого дела или любого бизнеса которым человек занимается, это суть банковского дела и банковских операций.
В банковском деле, как и в любом другом существует своя специфика, которую мы раскроем на страницах нашего портала.

Банковская сфера

Просрочка с курсом информации в уполномоченный орган господства похоже является нарушением закона также рассматривается в качестве одного из признаков, вызывающих недоверие в сотрудничестве банка с лицами, отмывающими преступные доходы. Так, известно, что некий вождь средних размеров банка проинформировал Росфинмониторинга о злополучной сделке с $20 млн. (за отмывание этой суммы судом первой инстанции он осужден к 4 годам лишения свободы), но сделал это со значительной задержкой. Если выражать о "конфликтах" промеж регулятором также ФСФМ (сноска 8) с кредитными организациями, связанными именно с наказаниями банков, то их уже немало. Взять нашумевший Вип-банк. Лицензия у ВИП-банка отозвана указом от 15 июня 2006 года NОД-288 в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, также нормативных актов ЦБР, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 "закона 115", однако похоже с учетом неоднократного в течение одного года применения мер, предусмотренных федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации /Банке России/".

 

Неудивительно, что послания, написанные также представленные эксглавой Вип-банка Алексеем Френкелем также распространенные президентом ММВА наделали столько шума в финансовом вселенной. Банкир указывает на основные недочеты указанного Закона также упрекает регулятора в умелом манипулировании двусмысленностями также неточностями этого закона также рекомендаций ЦБ. Действительно, о сырости 115го Закона выражать никак не приходится, она также так очевидна (и была очевидна также вплоть до этого), но столь существенный резонанс получила именно в связи с упомянутыми событиями. Более менее существенные поправки к "Закону №115" были предложены в декабре 2006 года именно позже распространения вышеуказанных документов также приняты в марте текущего года. Но это уже скорее относится к философскому понятию российского менталитета.

 

Более подробно стать на послании А. Френкеля никак не станем. Одной из основных трудностей является определение также выявление необычных сделок, по которым банки должны составлять сообщения в ФСФМ. Необходимо понимать, что так называемое "спец.сообщение" банка об определенной финансовой операции, направляемое в Росфинмониторинг, - это никак не сообщение о правонарушении, также уж совсем никак не доносительство на клиента. Важно, что также Банк также "Росфинмониторинг" в рамках своей компетенции никак не уполномочены отчуждать точную юридическую квалификацию финансовым операциям того либо иного клиента. У ФСФМ (сноска 9) имеется лишь только льгота сваять заключение о возможно имеющихся признаках легализации (отмывания) преступных доходов, наличие которых может существовать подтверждено, однако может существовать также опровергнуто в ходе так называемой доследственнои проверки, проводимой компетентным правоохранительным органом в распорядке статьи 144 УПК РФ. К сожалению, даже, несмотря на активную позицию большинства Банков относительно переподготовки также обучения сотрудников по вопросам финансового мониторинга, компетентность многих оставляет хотеть избранного.

 

В наших разделах содержится следующая информация: