Суть банков

Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги

Коммерческий банк

Коммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий

Финансовый мониторинг

финансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля

Система банка

Оптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга

Субьекты банковского дела

Субьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль

*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития*

2008-2009 © Copyright Банковское дело.

Запад подкинул на "прачечную"

Европа опять в заботах и тратах. В который раз Европейский союз озаботился отмыванием денег в России, якобы идущих на финансирование терроризма. Как недавно поведал зам. главы представительства Еврокомиссии в России Пол Вандоре, ЕС выделяет нам на борьбу с "прачечными" 3,5 млн. евро.По словам Вандоре, "грязные" деньги - это головная боль как Европы, так и России. Однако, как считает заместитель главы Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрий Чиханчин (Росфинмониторинг), у ЕС она значительно больше: "Отмывочные системы создавались в Европе раньше, чем в России, и опыт Европы может быть нам полезен. Не надо наступать на те грабли, на которые они уже наступили".В общем, шишка на лбу у старушки Европы уже есть. Чтобы не вскочила такая же у нас, человеколюбивые европейцы решили потратиться на стажировки сотрудников Росфинмониторинга в странах ЕС, а также на тренинги в России. Однако и наши органы не лыком шиты. Еще в конце прошлого года министр финансов Алексей Кудрин заявил, что Росфинмониторинг в 2006 году возбудил более 200 дел по отмыванию преступных доходов и отозвал полсотни банковских лицензий. "Это говорит о том, что мы находим банки, которые проводят сомнительные операции. На компьютерах Росфинмониторинга большинство таких операций отражается", - заявил министр. Богат на улов и нынешний май: ЦБ РФ лишил лицензии уже шесть банков. Но в Европе эти успехи, похоже, не замечают. Все-таки граблями по лбу - это не шутка.Мнение эксперта Михаил Делягин, руководитель Института проблем глобализации:- Во-первых, 3,5 миллиона евро - это смехотворная сумма. Она годится, чтобы прокормить несколько европейских экспертов. Во-вторых, европейцы плохо понимают, что у нас происходит. В России деньги отмывают не столько для террористов, сколько для коррумпированного чиновничества. И, в-третьих, я более чем уверен, что эти деньги будут использованы в политических целях, поскольку не за горами выборы.

Источник: Труд