Алексею Френкелю шьют новое дело |

Суть банков

Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги

Коммерческий банк

Коммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий

Финансовый мониторинг

финансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля

Система банка

Оптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга

Субьекты банковского дела

Субьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль

*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития*

Алексею Френкелю шьют новое дело

Следователи Следственного комитета при МВД России сегодня должны были допросить бывшего главу ВИП-банка Алексея Френкеля в рамках расследования нового уголовного дела, которое не касается убийства первого зампреда ЦБ России Андрея Козлова. По результатам допроса господину Френкелю могут предъявить обвинение в незаконной банковской деятельности. И сам банкир, и близкие к нему люди ожидали такого поворота событий.

Игорь Трунов, адвокат Френкеля, получил повестку с вызовом на допрос в рамках нового, экономического дела в начале марта. Следователь ему сообщил, что господин Френкель в данном деле выступит как свидетель. У следствия имеется некая аудиозапись его телефонных разговоров. После ее представления и показаний "свидетеля" статус этого самого свидетеля может поменяться, что вполне логично. Дело Френкеля по убийству зампреда ЦБ Козлова разваливается на глазах, обвинение ничего существенного предъявить в суде не сможет, испытывая дефицит реального материала.

Напомним, что недавно совладелица ресторана "Триш" Лиана Аскерова, которую Генеральная прокуратура обвиняет в том, что она свела господина Френкеля с исполнителями убийства зампреда ЦБ, отказалась от своих показаний против главы ВИП-банка. Чтобы каким-то образом выбраться из сложившегося тупика, следствию срочно нужна "экономическая" поддержка. Развалить дело, после того как сам президент страны объявил во всеуслышании, что преступники найдены, и будут осуждены по всей строгости закона, для Следственного комитета при МВД России просто недопустимо.

Уголовное дело о незаконной банковской деятельности напрямую связано с ВИП-банком, который до недавнего времени возглавлял господин Френкель. История с ВИП-банком началась летом 2005 года, когда ЦБ отказался включить данную финансовую компанию в систему страхования вкладов. Причиной отказа стало нарушение порядка отправки в Росфинмониторинг сообщений о банковских операциях. Прошлой весной Алексей Френкель сумел доказать в московском арбитражном суде, что нарушения были незначительными, и отказ включить банк в систему страхования суд признал незаконным. Но спустя два месяца первый зампред ЦБ России Андрей Козлов решил отозвать лицензию у ВИП-банка за отмывание денег. Основанием послужил акт от 27 марта 2006 года о 26 задержках отправки сведений в Росфинмониторинг. Попытка акционеров ВИП-банка оспорить отзыв лицензии в суде успехом не увенчалась: представители Центробанка доказали, что банк неоднократно нарушал закон о противодействии легализации, несвоевременно направив в Росфинмониторинг 115 сообщений.

Лишенный лицензии, ВИП-банк был признан арбитражным судом Москвы банкротом. Временная администрация, назначенная в компанию господина Френкеля Центробанком после отзыва лицензии, выявила в банке факт вывода активов. Несмотря на то, что в момент отзыва лицензии финансовое положение ВИП-банка считалось устойчивым, временная администрация провела переоценку его активов. Их размер оказался вдвое меньше предполагаемого: временная администрация оценила активы ВИП-банка всего в 350 млн руб., тогда как его обязательства перед кредиторами составили около 700 млн руб. Возможно, ВИП-банк вкладывал средства в уставные капиталы сомнительных организаций, а также выдавал кредиты заемщикам, находящимся в процедуре ликвидации. Именно эти данные легли в основу уголовного дела. То, что ВИП-банк проводил банковские махинации, не вызывает сомнений у многих финансистов. Банкиры за редким исключением чисты на руку.

Подобные грешки числятся за многими владельцами банков. Но преступления их исключительно из интеллектуальной сферы, физическое устранение здесь неприменимо.

Алексей Ульканин

Источник: NewsInfo