|
|
Суть банков Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги
Коммерческий банкКоммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий
Финансовый мониторингфинансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля
Система банкаОптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга
Субьекты банковского делаСубьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль
*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития* |
|
2008-2009 © Copyright Банковское дело.
|
|
|
|
МВД выявляет половину банковских "обналичек"
Около 50% преступлений по неконтролируемому переводу денежных средств из безналичной формы в наличную выявляется сотрудниками Департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ, отметил 26 июня на брифинге в МВД России начальник ДЭБ Евгений Школов, "Эти финансовые потоки, практически, выпадая из поля зрения контролирующих органов, в дальнейшем направляются в теневой сектор экономики и могут служить одним из источников финансирования терроризма" - подчеркнул он.
В частности в Москве выявлена и пресечена незаконная банковская деятельность незарегистрированного дополнительного офиса одного из коммерческих банков, который в интересах следствия пока не называется, который ежедневно незаконно обналичивал денежные средства в сумме от 50 до 100 млн. рублей в день. При этом заказчикам по поддельным документам открывались счета, как юридическим лицам, и выдавались пластиковые банковские карточки для обналичивания денег. В результате банк совершил незаконных операций на сумму 13 млрд. рублей. По данному факту возбуждено уголовное дело по ч.2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность, организованной группой лиц в особо крупном размере).
Как отметил Школов, преступления в данной сфере деятельности становятся все более изощренными и труднодоказуемыми, так как преступники пользуются услугами квалифицированных консультантов. Психологический портрет такого преступника тоже весьма далек от распространенных клише, так как незаконной банковской деятельностью занимаются не только банкиры, но и безработные граждане, придумывающие все более хитроумные схемы. Примерно 70% из них - мужчины.
Чаще всего при выявлении фактов оборота "черного нала" возбуждаются уголовные дела по ст. 174 и 174-1 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств и иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем).
Источник: ИА REGNUM |
|
|