Расследования "ФК-Новости". Кто стоит за убийством Андрея Козлова? |

Суть банков

Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги

Коммерческий банк

Коммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий

Финансовый мониторинг

финансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля

Система банка

Оптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга

Субьекты банковского дела

Субьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль

*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития*

Расследования "ФК-Новости". Кто стоит за убийством Андрея Козлова?

А К Т У А Л Ь Н А Я Т Е М А

МОСКВА, 17 января. /"ФК-Новости"/. Это произошло 13 сентября 2006 года около девяти вечера. На окраине Москвы, на стадионе футбольного клуба "Спартак" проходил товарищеский футбольный матч. После того, как прозвучал финальный свисток, один из его участников, человек небольшого роста с бородкой, быстро переодевшись в раздевалке, вышел вместе со своим водителем к автостоянке на улице Олений вал, дом 3. Было уже темно, у выхода из клуба горели всего два фонаря. Неожиданно из темноты выскочили двое неизвестных. Один из них сразу произвел три выстрела из пистолета ТТ с глушителем в человека с бородкой. Стрелял на поражение - в грудь, живот, в голову. Водитель, увидев расстрел своего шефа, бросился убегать. Но не успел - от выстрела ему в голову, шофер скончался на месте.

Наемные убийцы даже не знали, в кого они стреляли. Только посмотрев по телевидению ночные новости, профессиональные киллеры узнали, что человеком с бородкой, за которым они следили целый месяц, оказался первый заместитель председателя Центрального банка России Андрей Козлов. После пятичасовой операции он находился в коме и на следующий день рано утром скончался. Когда прокуратура (позднее расследование под особый контроль взяла Генеральная прокуратура России) возбудила уголовное дело по ст. 105 УК РФ ("убийство"), мало кто верил, что убийц и главное - заказчиков этого убийства найдут.

Увы, в России слишком много в последнее время нераскрытых убийств людей весьма известных и влиятельных. Но на этот раз все было иначе. Генеральная прокуратура так активно взялась за следствие, что уже в октябре прошлого года были задержаны непосредственные исполнители убийства, а в ноябре-декабре 2006 года - и посредники. Всем им предъявлено обвинение и избрана мера пресечения в виде ареста. Всего по этому делу к концу года было задержано 8 человек. Сразу же после Нового года появилась еще одна подозреваемая - жительницы Москвы Лиана Аскерова. Как утверждают, именно она и назвала имя заказчика убийства.

Долго в тайне это имя удержать не удалось - на телеэкране появилась перекошенная от страха физиономия Алексея Френкеля. В весьма обтекаемых формулировках представитель Генпрокуратуры сообщил, что задержанный Френкель "имел отношение к созданию ряда финансово-кредитных учреждений, в частности, "Содбизнесбанка" и "ВИП-банка", которые были лишены лицензий решением Центробанка, по личному указанию Андрея Козлова. Российские СМИ уточнили, что Френкель был владельцем целой сети банков, которые специализировались на отмывании грязных денег.

Автор этих строк знал Андрея Козлова и брал у него интервью для журнала "Финансовый контроль". Без сомнения это был один из наиболее талантливых и ярких лидеров нашего банковского сообщества. Он родился в 1965 году в Москве. С 1989 года работал в валютно-экономическом управлении Госбанка СССР. В 1995-1997 годах - зампред Центробанка РФ, в 1997-1999 годах - первый заместитель председателя Центробанка. В 1999-2000 годах Козлов был председателем правления ЗАО "Банк Русский стандарт", в 2000-2001 годах - гендиректором компании "Мир Аэрофлота".

В апреле 2002 года Андрей Козлов вновь был назначен первым заместителем председателя Центробанка РФ, где стал отвечать за блок банковского надзора и регулирования банковской системы, стал членом совета директоров Банка России. Андрей Козлов был человеком в высшей степени ответственным и бескомпромиссным. Став главой надзорного блока ЦБ, он повел достаточно жесткую политику по очищению банковской системы России от банков, занимающихся отмыванием преступных доходов и обналичиванием денег, сомнительными операциями, замешанных в налоговых преступлениях. С начала 2006 года Центробанк отозвал лицензии у 44 банков.

На прошлогодней сентябрьской конференции Ассоциации региональных банков "Россия" в Сочи Андрей Козлов предложил ввести запрет на профессию для банкиров, участвующих в отмывании денег и налоговых преступлениях. Он был смелым человеком. Он разворошил такое осиное гнездо, где преступный мир превращал свои грязные "общаки" в чистый валютный "мед". Речь шла о миллиардах даже не рублей, а долларов.

Следствие по делу об убийстве Андрея Козлова пришло к выводу, что в результате его деятельности по лишению лицензий банков, нарушающих закон об отмывании денег, только бывший глава "ВИП-банка" Френкель, потерявший такие инструменты, как "ВИП-банк", "Содбизнесбанк" и другие, понес миллиардные убытки. В 2005 году ЦБ отказался включить "ВИП-банк" в систему страхования вкладов, тем самым лишив его работы с клиентами, однако вскоре это решение было оспорено в Арбитражном суде.

В мае 2006 года суд отменил постановление ЦБ, и тогда Андрей Козлов санкционировал внеочередную проверку "ВИП-банка", по результатам которой у него была отозвана лицензия. Френкель оспорил в суде и эти действия ЦБ, а Козлова, по мнению следователей, решил устранить с помощью наемных убийц, на которых его вывела Лиана Аксерова. Френкель был задержан в ночь на 11 января 2007 года. 15 января с.г. Басманный суд Москвы выдал санкцию на его арест. На следующий день были арестованы бывший руководитель филиала "ВИП-банка" в Санкт-Петербурге Андрей Белов и два сотрудника службы безопасности этого банка. Дело это обрастает и новыми подробностями, и новыми арестами, как снежный ком.

Еще в сентябре прошлого года, по горячим следам , банковское сообщество России восприняло убийство Андрея Козлова однозначно - там сразу же решили, что такое преступление должно быть непременно связано с профессиональной деятельностью этого блестящего финансиста. Практически все СМИ России поддержали эту версию.

Так, газета "Известия" на следующий день после смерти Козлова опубликовала статью под заголовком "Банкир погиб за деньги "Содбизнесбанка" и "Кредиттраста", т.к. Козлов был непосредственно связан с отзывом лицензий у этих банков. "Около года назад владельца этих банков Александра Слесарева убили, - писала газета. - Не исключено, что выстрелы в Андрея Козлова - звенья той же цепи". Вот когда был впервые назван банк, с которым , как и с "ВИП-банком" связывают деятельность г-на Френкеля.

В тот же день версию "Известий" поддержали и весьма информированные "Ведомости": "В мае 2004 года он ( А.Козлов - Ред.) отозвал лицензию у "Содбизнесбанка", входившего в сотню крупнейших, за нарушение закона о противодействии легализации преступных доходов. За это нарушение банк был наказан впервые. "Содбизнесбанк" оказал жесткое сопротивление и неделю не пускал в здание назначенную ЦБ временную администрацию, устраивал акции (вкладчики банка перекрывали Красную Пресню), а Козлов стал объектом атаки многих СМИ".

Председатель Национального антикоррупционного комитета Кирилл Кабанов также заявил, что убийство Козлова могло быть связано с "делом Содбизнесбанка" (незаконное банкротство), которое еще в 2005 году начал расследовать следственный комитет МВД. Попытки проследить за выведенными активами банка не прекращались, и ЦБ продолжал консультировать следствие, говорит Кирилл Кабанов.

Незадолго до убийства Козлова у автора этих строк состоялась встреча с одним из ведущих специалистов Росфинмониторинга по банковским операциям. Вот что он рассказал о деле "Содбизнесбанка": "Особенность нашего финансового расследования по "Содбизнесбанку" состояла в том, что оно велось не так, как обычно мы делаем, т.е. от подозрительных операций к появлению преступления, а в обратном порядке. На момент нашего финансового расследования прокуратурой уже было возбуждено уголовное дело по факту похищения Виктора Фабера, генерального директора "Камазметаллургия", крупного предприятия, входящего в холдинг Камаз, а также главного экономиста этого предприятия Натальи Стардубцевой.

Правоохранительными органами расследовалось это уголовное дело, и суть его состояла в том, что банда преступников похитила этих коммерсантов, и в качестве выкупа за их освобождение потребовала перевести 10 миллионов рублей на счета трех указанных ими подставных фирм в городе Москве. Все три эти фирмы были клиентами "Содбизнесбанка". Нами был проведен мониторинг движения средств по счетам. Выяснилось, что в тот злополучный день прошло не 10 миллионов, а 100 миллионов рублей. Это наводило на мысль о том, что заложников могло быть значительно больше.

Как ни печально, но эта версия подтвердилась, и когда сотрудники правоохранительных органов вскрыли могильник на одном из заброшенных островов реки Кама, то там кроме тела убитых Фабера и Стародубцевой было обнаружено еще несколько коммерсантов, ранее похищенных бандитами. Нами же всего в "Содбизнесбанке" была вскрыта крупномасштабная схема на более, чем 30 тысяч финансовых операций. Такие же сомнительные операции, были проведены через подставные фирмы на общую сумму порядка 1 миллиард долларов. Конечно, найти в таком потоке преступные деньги сложно, но вскрытие таких крупномасштабных схем сейчас возможно, благодаря тем компьютерным технологиям, которыми мы сейчас овладеваем. Раньше, работая по старинке, нам работать по таким схемам было нереально. Сейчас мы способны не только выявлять, но и хотя бы полшага впереди идти впереди преступников".

Из этого короткого интервью ясно, с кем пошел на конфликт первый зампред Центробанка. Конечно, в поле зрения Андрея Козлова попал не один банк, обеспечивавший финансовые операции российского криминала. "Содбизнесбанк", "ВИП-банк" - увы, лишь часть этой преступной банковской сети. Демонтировать ее, а именно это стало задачей номер один для Андрея Козлова и его коллег из Центробанка, для сотрудников Росфинмониторинга, ФСБ и Департамента экономической безопасности МВД РФ - означает ликвидировать ту раковую опухоль, которая мешает оздоровлению всей банковской системы России . Дело это нелегкое, и, несомненно, опасное. К счастью, в России еще есть люди готовые это дело делать, не страшась положить за него жизнь, такие как Андрей Козлов.

Владимир Большаков, Шеф-редактор "ФК-Новости".

Источник: ИА "ФК-Новости"