Суть банков

Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги

Коммерческий банк

Коммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий

Финансовый мониторинг

финансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля

Система банка

Оптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга

Субьекты банковского дела

Субьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль

*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития*

2008-2009 © Copyright Банковское дело.

Внимание: проверка паспортов

С 6 сентября посетители сайта ФМС смогут проверить действительность российских паспортов по специальной базе данных. С помощью Автоматической службы приема обращений любой желающий сможет проверить гражданский паспорт на предмет срока его действия. Ответ на запрос придет по электронной почте. Никакой персональной информации о владельцах паспортов в базе нет. Кроме того, в целях безопасности анонимно получить информацию о паспорте будет невозможно.

Каждый россиянин теперь сможет в два щелчка мыши узнать, годится ли его паспорт для получения кредита в банке или совершения сделки купли-продажи. Для этого достаточно будет зайти на сайт Федеральной миграционной службы (ФМС) и отправить запрос по электронной почте. Эксперты считают, что крайним в цепочке лиц, ответственных за выдачу кредита под недействительный документ, может оказаться его бывший владелец, вовремя не заявивший об утрате или краже паспорта.

Новый сервис на сайте ФМС (www.fms.gov.ru) начинает функционировать 6 сентября, и его можно найти под рубрикой "Проверка документов". Как рассказали РБК daily в пресс-службе ведомства, для получения сведений необходимо будет сначала заполнить специальную форму, а потом уже направить запрос по электронной почте. Анонимам ФМС не ответит. Таким образом, автоматически ведется учет тех, кто запрашивает данные.

С помощью данной системы любой желающий - физическое или юридическое лицо - сможет проверить гражданский паспорт по трем позициям: "действителен", "недействителен" и "отсутствуют сведения", передает РИА "Новости". "Данный сервис поможет заинтересованным структурам проверить любой паспорт, на основе которого будет совершаться та или иная юридическая, финансовая, нотариальная операция или сделка", - сказал представитель ведомства.

Это не первая попытка ФМС усилить экономическую безопасность финансовых операций. Служба заявляла, что намерена проверять паспорта, используемые для получения кредитов. С Национальным бюро кредитных историй в феврале был подписан договор об обмене информацией. Новый сервис позволит уменьшить число проблемных кредитов, которые часто выдаются по украденным паспортам. Сервис о проверке паспортов находится в открытом доступе, и согласия граждан на размещение информации никто спрашивать не будет. Важная деталь - в ответе на запрос вы не получите ни номера паспорта, ни даты, ни места рождения интересующего гражданина, ни сведения о его регистрации по месту жительства или пребывания. "Угрозы распространения персональных данных нет", - считает глава ФМС Константин Ромодановский.

Эксперты, впрочем, оценивают защищенность базы данных ФМС скептически, уточняет РБК daily. "В онлайн-доступе ни в коем случае нельзя хранить какую-либо серьезную информацию, - говорит директор по маркетингу компании InfoWatch Денис Зенкин. - В программном обеспечении каждый день обнаруживаются дыры, через которые хакеры могут легко скорректировать конфиденциальную информацию". По мнению эксперта, вероятность взлома даже солидного государственого сайта сохраняется на уровне 1-2%.

Сегодня в базе данных миграционной службы 12 млн. записей о недействительных (просроченных и утраченных) паспортах. Сколько недействительных паспортов на самом деле, не знает никто. Причем ФМС не будет нести ответственность за банковский кредит, даже если будет доказано, что он получен по подложному паспорту, числящемуся в базе данных ФМС как действительный. "Маловероятно, что банк, доверившийся информации ФМС, сможет взыскать проблемный кредит с государственного учреждения", - говорит начальник департамента налогового и финансового права компании "Частное право" Елена Наговицына. А вот гражданин, потерявший свой паспорт и не сообщивший об этом в милицию, в принципе может оказаться крайним в цепочке ответственных за погашение незаконно выданного кредита.

Кроме того, недавно ФМС запустила на своем сайте аналогичную базу разрешений на осуществление трудовой деятельности, которые выдаются мигрантам, сообщает Прайм-ТАСС. "В этом банке у нас значатся 1,5 млн. документов, то есть все разрешения, выданные в этом году. Так что работодатели могут легко проверить их подлинность", - сказал директор ФМС Константин Ромодановский. "Мы рассчитываем, что все нововведения будут способствовать наведению миграционного порядка в нашей стране", - заключил он.

РБК напоминает также, что в августе 2007 года Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) и ФМС подписали соглашение о сотрудничестве в противодействии отмыванию незаконных доходов, финансированию терроризма и организации незаконной миграции. Стороны будут разрабатывать совместные нормативно-правовые акты в данной сфере, создавать при необходимости межведомственные рабочие группы для подготовки и проведения совместных мероприятий. Кроме того, планируется обмен информацией и опытом в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, а также обмен статистическими и справочными материалами, нормативными правовыми актами и методическими рекомендациями.

Так, ФМС России будет предоставлять Росфинмонитрингу информацию по учету иностранных граждан и лиц без гражданства, временно пребывающих или постоянно проживающих в РФ, адресно-справочные данные, сведения о выданных загранпаспортах, сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших и об утерянных бланках паспортов. Росфинмониторинг, в свою очередь, будет предоставлять ФМС России код доступа к закрытой интернет-странице сайта Росфинмониторинга с размещенным на ней перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об участии в экстремистской деятельности.

Также Росфинмониторинг будет сообщать ФМС сведения о результатах проводимых проверок с участием иностранных граждан, а также о других случаях, когда имеются признаки возможного нарушения миграционного законодательства. Кроме того, Росфинмониторинг будет предоставлять информацию об операциях с денежными средствами и другим имуществом физлиц и организаций по письменным запросам ФМС, уточняет Утро.ru.

Источник: СМИ.ru