Раскрыта нелегальная система денежных переводов |

Суть банков

Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги

Коммерческий банк

Коммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий

Финансовый мониторинг

финансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля

Система банка

Оптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга

Субьекты банковского дела

Субьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль

*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития*

Раскрыта нелегальная система денежных переводов

Силами МВД арестованы владельцы трех пунктов приема и переводов денег на Черкизовском рынке.Суть дела:26 июня в СМИ появилось сообщение о том, что в Москве пресечена деятельность незарегистрированного банковского офиса, с помощью которого было незаконно обналичено 13 миллиардов рублей. Об этом сообщил на пресс-конференции начальник департамента экономической безопасности МВД России Евгений Школов. По его словам, деятельность незарегистрированного банковского офиса была связана с ежедневным обналичиванием денежных средств на сумму от 50 до 100 миллионов рублей. Справка:"Хавала" - система нелегальных денежных переводов, зародившаяся в мусульманских странах еще в средние века, а в последние десятилетия распространившаяся практически на весь мир, включая страны Америки и Западной Европы. Принцип ее основан на доверительных расчетах наличными. Клиент, которому нужно перевести деньги родственникам или партнерам в другой точке мира (географических ограничений, по словам оперативников, при этом практически никаких нет, за исключением разве только Антарктиды), обращается к посреднику. Обычно их находят через знакомых в местных национальных диаспорах либо на крупных рынках. Тот связывается с коллегой, работающим поблизости от адресата, который и выдает получателю деньги. Весь процесс "перевода" обычно занимает день или даже несколько часов. Сами посредники берут за услуги небольшой процент от суммы перевода и периодически проводят "взаимозачеты". Весь процесс перевода денег при этом полностью скрыт от государственных органов. Международные спецслужбы, в том числе Международная группа по борьбе с финансовыми злоупотреблениями, серьезно озабочены деятельностью "Хавалы", поскольку ею все активнее пользуются террористические и наркогруппировки. Даже приблизительных данных о масштабах деятельности "Хавалы" в мире до сих пор нет, эксперты лишь предполагают, что речь идет о десятках или сотнях миллиардов долларов.Как сегодня сообщает "Время новостей", прокуратура Москвы закончила расследование незаконной банковской деятельности нелегальной международной системы денежных переводов "Хавала". По одному из возбужденных уголовных дел проходят граждане Афганистана Ахмад Шабир Афшар и Худайдад Хамаюн, по другому - уроженец Азербайджана, гражданин России Фуад Мамедов, которые обвиняются в подпольных финансовых операциях. Как работала "Хавала"Пункты перевода денежных средств располагались на Черкизовском рынке независимо друг от друга. Афганцы принимали заказы на тайный перевод любых сумм в любую точку мира в конторе, замаскированной под склад обуви, азербайджанец - в "поддельном" пункте обмена валют. Действовали они в столице, по данным следствия, как минимум четыре года. Сколько денег за это время они нелегально перевели за рубеж, точно выяснить следствию так и не удалось. Достоверно (на основе изъятой "черной" бухгалтерии) установлено, что чуть больше чем за год они переправили в общей сложности около 7 миллиардов рублей. Операцию против участников "Хавалы" сотрудники ФСБ провели еще 19 июня прошлого года, а уголовное дело по факту их нелегальной банковской деятельности было заведено прокуратурой Москвы на основании материалов контрразведчиков еще в марте прошлого года. Расследование основного дела по деятельности в Москве "Хавалы" пока продолжается - в его рамках следователи проверяют целый ряд банков и фирм, которые были также задействованы в этой системе. Следствию не удалось доказать, что пункт Хамаюна работал несколько лет - при обыске была найдена "бухгалтерия" только за 2005 год. По мнению оперативников, вероятнее всего, такие записи афганцы по прошествии определенного времени просто уничтожали, чтобы не оставлять следов. Из того, что сыщики смогли найти, следовало: только за неполный год через этот пункт было "прокачано" около 1 миллиарда рублей. Также не удалось установить и получателей денег. Следователи смогли лишь отследить, что при "взаи мозачетах" афганцы перечисляли деньги обычно на банковские счета в Китае, откуда они уходили в страны Средней Азии и Европы. Мамедов специализировался на переводах денег не частным лицам, а на банковские счета. Его точка действовала под видом пункта обмена валюты, работавшего от ООО КБ "Две столицы" (на самом деле к банку отношения он не имел). Клиентами Мамедова были исключительно граждане Китая. "Комиссия" за переводы была намного меньше, чем у афганцев - всего 0,2-0,5%. Помимо денег он просил клиентов предоставить реквизиты банковских счетов, куда их нужно перевести. Далее деньги поступали на счета, как правило, в Банк Китая, Сельскохозяйственный банк Китая и Индустриальный и коммерческий банк Китая. Наличные из пунктов, как Мамедова, так и афганцев каждый вечер вывозили инкассаторы различных московских банков. Как показал сам Мамедов, через его "обменный пункт" ежедневно перечислялось от 50 до 300 тысяч долларов. Все трое обвиняемых сейчас дожидаются суда в СИЗО "Матросская Тишина". Ни слова о терроризме (НГ от 22.08.2006)

Источник: Независимая газета