Суть банков

Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги

Коммерческий банк

Коммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий

Финансовый мониторинг

финансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля

Система банка

Оптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга

Субьекты банковского дела

Субьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль

*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития*

2008-2009 © Copyright Банковское дело.

Генпрокуратура нашла в ЦБ коррупцию

Глава ЦБ Сергей Игнатьев озвучил новую и довольно неожиданную "антикоррупционную" инициативу. Он хочет, чтобы банки могли отказать сомнительным клиентам в открытии счета. Тем временем, Генпрокуратора обнаружила в самом Центробанке ростки коррупции.Во вторник в Госдуме незримо витала тень Алексея Френкеля. Депутаты разбирались с темой "Центробанк против коррупции", свое видение которой опальный банкир изложил в письмах из следственного изолятора."Объем фиктивных банковских операций составляет 1,5-2 трлн руб. в год, а потери бюджета - 500-800 млрд руб.", - заявил депутатам председатель ЦБ Сергей Игнатьев. Самый известный вид банковской "липы" - известная всем обналичка, которая используется для выплаты "конвертных" зарплат, на взятки и т.д. Каждый месяц в России незаконно обналичивается 50-80 млрд руб. Еще до $4 млрд ежемесячно утекает в офшорные компании через фирмы-однодневки.Уменьшить подпольный трафик денег должна совместная инициатива банкиров и ЦБ РФ. Если ее оформят законодательно, то подозрительный клиент, решив открыть в банке счет, может нарваться на категорический отказ. "На первых порах такое право надо предоставить по отношению к клиентам - юридическим лицам", - уточнил Игнатьев. Жаль только, что глава ЦБ не расшифровал критерии "сомнительности".Центробанк настаивает и на своем праве отзывать у банков лицензии. В свете "дела Френкеля" в нем усомнились многие - а председатель банковского комитета Госдумы Владислав Резник вообще предложил забрать из ЦБ надзорные функции. Но "штраф в 100 тыс. руб. таким банкам - что слону дробина", - так мотивирует нынешние полномочия своего ведомства Игнатьев.Свою лепту в тему коррупцию - на этот раз в самом Центробанке - внесла Генпрокуратура, обнаружившая в ходе проверки, что 1,5 тыс. сотрудников ЦБ владеют акциями коммерческих банков. Это, по деликатному выражению первого зам. генпрокурора Александра Буксмана, "может порождать конфликт интересов". Закон, кстати, этого не запрещает, но прокурор призвал депутатов поправить законодательство .Генпрокуратора обнаружила и другое: ряд нормативных документов ЦБ нечетко сформулированы (на это указывал Френкель), что приводит к различной их трактовке. Такая ситуация, по мнению Буксмана, "создает предпосылки для коррупционных проявлений".

Источник: Деловой Петербург