Суть банков

Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги

Коммерческий банк

Коммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий

Финансовый мониторинг

финансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля

Система банка

Оптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга

Субьекты банковского дела

Субьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль

*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития*

2008-2009 © Copyright Банковское дело.

Гениальный секретарь

Тверской райсуд Москвы вчера выдал санкцию на арест бывшего председателя правления ООО Коммерческий банк "Новая экономическая позиция" (НЭП-банк) 37-летнего Бориса Сокальского. Следственный комитет (СК) при МВД, который инициировал это дело, подозревает его в незаконной банковской деятельности, изготовлении и сбыте поддельных ценных бумаг и злоупотреблении полномочиями. Пока следствию, по сообщению СК, удалось доказать бывшему банкиру только один эпизод такой незаконной деятельности. Однако озвученные при этом суммы ущерба, по версии следствия, нанесенного государству деятельностью г-на Сокальского оказались поистине фантастическими. В уже доказанном эпизоде преступной деятельности бывшего банкира, по данным СК, речь идет о нелегальном обналичивании 62 млрд руб. Кроме того, в ближайшее время следователи, по их словам, планируют вменить г-ну Сокальскому еще несколько аналогичных эпизодов об обналичивании еще почти 250 млрд рублей. До сих пор такой порядок цифр при оценке масштабов преступной деятельности фигурировал лишь в "деле ЮКОСа". Примечательно, что сам г-н Сокальский незадолго до задержания устроился на работу в Арбитражный суд Москвы на должность простого секретаря.

Задержан Борис Сокальский, как выяснилось, был еще днем 27 марта на своем рабочем месте в Арбитражном суде. Сотрудники СК и департамента экономической безопасности (ДЭБ) МВД доставили его в ИВС на Петровку, 38, где и состоялся первый допрос. Задержанный категорически отказался давать какие-либо показания, потребовав своего адвоката. Единственное, что он заявил следователю - уголовное дело полностью сфабриковано. Вчера около 10 часов утра г-на Сокальского под конвоем доставили в Тверской райсуд для решения вопроса о мере пресечения. Судья, приняв в расчет тяжесть и масштаб преступления, в котором он подозревается (речь пока шла только об одном уже упомянутом эпизоде - обналичивании 62 млрд руб.), ходатайство об аресте удовлетворил. До предъявления обвинения г-н Сокальский, как предполагается, будет содержаться в ИВС, после чего его, скорее всего, поместят в изолятор "Матросской тишины".

Уголовное дело, в рамках которого был арестован Борис Сокальский, как выяснилось, было возбуждено еще 25 октября 2005 года. В его основу легли материалы Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росмониторинг), Агентства по страхованию вкладов (АСВ) и оперативные разработки сотрудников ДЭБ, которые выявили, что четыре банка - "НЭП", АКБ "Родник", АКА-Банк" и УКБ "Центурион", а также подставная некоммерческая организация - НК "Фонд стратегического планирования", занимаются нелегальными и масштабными операциями по обналичиванию денег.

Стоит отметить, что минувшей осенью - в разгар кампании по разоблачению "грузинского криминалитета" - представители ДЭБ уже упоминали про это дело. Тогда, правда, фамилия г-на Сокальского не называлась. Милиционеры докладывали о разоблачении целой сети преступных сообществ, занимавшихся незаконным обналичиванием средств в интересах "грузинской мафии". Но цифры легализованных средств были озвучены схожие - тогда милиционеры говорили об обналичивании и выводе за рубеж примерно 7 млрд долл. Сейчас суммы остались прежними, но про "грузинскую мафию" никто уже не вспоминает.

"Мы выявили, что основными кредиторами НЭП-банка являлись физические лица - пенсионеры, - рассказал "Времени новостей" первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников. - Однако это было лишь прикрытие. В один прекрасный момент все активы банка были выведены за рубеж. А буквально за день до того, как были оформлены соответствующие документы, г-н Сокальский написал заявление об уходе. После этого исполняющим обязанности главы банка был назначен Владимир Кит, который подписал все нужные документы и вскорости скоропостижно скончался. В возбуждении уголовного дела нам тогда отказали, потому что фигурант умер". Но СК все же возбудил тогда дело по факту незаконной банковской деятельности, упоминавшейся в бумагах Росфинмониторинга и АСВ. Полтора года следствие пыталось установить организатора этих махинаций. И только недавно следователям, по их словам, удалось получить веские доказательства причастности к этому г-на Сокальского. Следствие установило, что он официально, в качестве председателя правления, занимал пост только в одном банке - НЭП, во всех остальных он нигде по документам не значился, но управлял ими. По информации следствия, именно он был теневым владельцем ряда банков, которые проходят в деле.

Следствие уставило, что все свои банки задержанный "открывал лишь с одной целью - отмыть деньги, и отзыв лицензии его никак не волновал".

"Сокальский всегда "работал" по одной схеме обналичивания денег, - рассказал "Времени новостей" начальник управления СК Игорь Соколов. - Через фирмы-пустышки (зарегистрированные на утерянные паспорта или подставных лиц), существовавшие лишь на бумаге, как Фонд стратегического планирования, в подконтрольные ему банки перечислялись различные суммы денег из различных организаций. Это позволяло клиентам банка уходить таким образом от налогов, рассчитываясь со своими сотрудниками "серой" зарплатой в конвертах. В день, по нашим данным, через банк проходило от 300 до 800 млн руб. За эту услугу банк получал 2%, а его руководство из уже обналиченных сумм оставляло себе еще 10%". Использовав таким образом один банк, организатор афер, как только начинались проблемы с контрольными органами, по словам сыщиков, тут же выводил оставшиеся активы в зарубежные офшоры и покупал новый, который стоил от 800 тыс. до 1,5 млн долларов.

По данным следствия, деньги обналичивались чаще всего при помощи поддельных банковских чеков на предъявителя, в которые бизнесмены, желавшие обналичить деньги, могли вписать любую фамилию. В ходе следствия было установлено, что через НЭП-банк за полгода его работы прошло 99 таких чеков на сумму 62 млрд руб. Но это, по словам г-на Соколова, только один эпизод в уголовном деле, который следствию удалось доказать. "У нас есть еще над чем работать, и в дальнейшем в деле будут фигурировать и другие лица, - отметил г-н Соколов. - Так, например, мы установили, что банк "Родник" возглавлял бывший следователь Зеленоградской прокуратуры некий Перминов. Уволившись из органов, он раздобыл справку о своей невменяемости. И прекрасно чувствовал себя на месте директора банка. Сделано это было, видимо, в расчете на безнаказанность. Но мы имеем полное право в рамках следствия провести экспертизу и выяснить подлинность этой справки".

Как рассказал наш источник в правоохранительных органах, в ближайшее время г-ну Сокальскому следователи намерены предъявить и еще один эпизод преступной деятельности. По данным СК, в 2004-2005 годах подозреваемый с соучастниками обналичил как минимум еще 235 млрд руб., 391 млн долл. и 66 млн евро.

Как пояснил г-н Соколов, выйти на "организатора преступной группы" оказалось непросто еще и потому, что следствие до сих пор не располагает информацией, где г-н Сокальский проживал. Для сыщиков стало полной неожиданностью, когда они узнали, что бывший банкир устроился работать в арбитражный суд Москвы на должность секретаря судебного заседания. По словам оперативников, участвовавших в задержании бывшего банкира, ему "помогли устроиться в суд за определенную плату". "Сейчас этот вопрос будет выясняться, как Сокальский, профессиональный банкир с высшим финансовым образованием, попал в арбитражный суд, - сказал г-н Соколов. - Мы знаем, что раньше он предпринимал попытки решать арбитражные дела о банкротстве своих банков. Кроме того, в ходе расследования выяснилось, что он оформил себе еще и гражданство в Латвии по поддельным документам".

В самом в арбитражном суде Москвы корреспонденту "Времени новостей" пояснили, что г-н Сокальский устроился к ним на работу "не по чьей-либо рекомендации, а по объявлению, размещенному на сайте суда в разделе вакансий". "19 марта этого года он был принят на работу, - рассказала пресс-секретарь суда Мария Рабен. - Но он не смог вовремя предоставить трудовую книжку. Он сказал, что потерял ее, поэтому через пять рабочих дней, 26 марта, приказом по ст. 33 Федерального закона о государственной и гражданской службе - "за несоблюдение, невыполнение обязательств" - был уволен. Руководство суда после этого инцидента считает, что к принимаемым на работу техническим специалистам должны применяться не менее жесткие критерии, чем те, которые применяются при назначении судей".

Стоит отметить, что в банковском сообществе истории с "разоблачением" г-на Сокальского и озвученных представителями МВД масштабов его "преступной деятельности" особо не удивились. В Ассоциации российских банков (АРБ) пояснили, что НЭП-банк был исключен из АРБ в 1995 году. По словам первого исполнительного вице-президента Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП), председателя совета ассоциации региональных банков "Россия" Александра Мурычева, "обналичиванием денег в таких объемах, как правило, занимаются неизвестные на рынке банки, не оказывающие реальных услуг клиентам".

Источник: Время новостей