Финразведка займется гастрабайтерами |

Суть банков

Банки выпускают, аккумулируют, хранят, предоставляют в кредит, размещают, покупают также продают, обменивают капитал также ценные бумаги

Коммерческий банк

Коммерческий банк - это кредитное учреждение, оказывающее банковские услуги ради предприятий

Финансовый мониторинг

финансовый мониторинг - это понятие, схожее с понятием финансового контроля

Система банка

Оптимизация также реализация (осуществление) системы финансового мониторинга

Субьекты банковского дела

Субьекты банковского дела играют на этом рынке важную роль

*Банковское дело - основополагающий механизм при помощи которого формируется благоприятная рыночная среда для поддержки и развития*

Финразведка займется гастрабайтерами

Использование труда нелегальных мигрантов становится все более рискованным делом. Помимо милиции и Федеральной миграционной службы (ФМС), к преследованию неразборчивых работодателей в ближайшее время будет подключена и Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), отслеживающая помимо прочего денежные переводы и подозрительные банковские операции и счета.Использование труда нелегальных мигрантов становится все более рискованным делом. Помимо милиции и Федеральной миграционной службы (ФМС), к преследованию неразборчивых работодателей в ближайшее время будет подключена и Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), отслеживающая помимо прочего денежные переводы и подозрительные банковские операции и счета. Вчера руководители Росфинмониторинга и ФМС Виктор Зубков и Константин Ромодановский подписали соглашение, по которому оба ведомства договорились на постоянной основе обмениваться своими данными, а также усилить контроль за мигрантами. По словам Зубкова, "пласт экономической преступности часто связан с мигрантами". Значительная их часть работает на территории России незаконно, следовательно, доходы, которые они получают, также следует признать преступными. "Статья об отмывании доходов, полученных преступным путем, стоит рядом", - отметил глава Росфинмониторинга. В качестве примера он привел раскрытое несколько лет назад дело Русского депозитного банка. Тогда по переданному в чужие руки гражданином Вьетнама паспорту был открыт банковский счет, на который были перечислены 20 млн. долл., похищенных у третьих лиц. "Таких случаев очень много, - вторил коллеге Константин Ромодановский, - причем не только с иностранцами. Достаточно сказать, что в настоящее время есть данные о более чем 22 миллионах утерянных российских паспортов, которые также могут быть использованы в преступных целях". Однако главный акцент в сотрудничестве между службами был сделан именно на иностранцах: в частности, стороны договорились о взаимном допуске к собственным базам дан ных по иностранным рабочим и лицам без гражданства, находящимся на территории России. Ссылаясь на данные Центробанка, ФМС заявляет о том, что в прошлом году трудовые мигранты вывезли из страны более 3 млрд. долл. в виде денежных переводов и более 10 млрд. долл. наличными. При этом руководство службы отмечает, что ежегодно в Россию приезжает более 20 млн. мигрантов, половина из которых находятся и трудятся в стране нелегально. "Доходы, например, таджикских гастарбайтеров равны двум национальным бюджетам Таджикистана, а сумма денежных переводов, отправляемых грузинскими мигрантами из России, составляет 20% ВВП Грузии", - сообщается в материалах ФМС. При этом они отправляют на родину примерно 60-70% заработанных ими в России средств, а их совокупный годовой заработок составляет около 20 млрд. долл. "С учетом того, что зарплата нелегала обычно в 2-3 раза ниже, чем у россиянина, вклад мигрантов в ВВП России составляет не менее 50 млрд. долл.", - подчеркивается в материалах ФМС. Впрочем, как считает заместитель гендиректора компании "ФинЭкспертиза" Агван Микаелян, объединение усилий финразведки и миграционной службы, особенно в части контроля за денежными переводами из России, станет серьезным давлением лишь в отношении работодателей, с целью "обелить" заработки трудовых мигрантов. "К тому же пока неизвестно, как это все будет реализовано, поскольку контролировать денежные переводы и их происхождение очень трудно даже с технической точки зрения, - считает эксперт. - Любой иностранный рабочий, проходя пограничный контроль при выезде из России, на вопрос "Откуда переведенные ранее деньги?" всегда может ответить: "Одолжил". При этом совершенно неважно - легально он их заработал или не совсем - претензии предъявить будет очень сложно. Попробуйте, даже при наличии централизованной базы, проследить всю цепочку родственников или знакомых, которые могли дать ему взаймы эти деньги". Что же касается вклада мигрантов в ВВП, то, как отмечает аналитик, цифра, которую приводит ФМС, даже занижена. Согласно опубликованным на д нях данным Всемирного банка, объем ВВП России составляет примерно 987 млрд. долл. "Учитывая, что мигранты занимают около 10% рабочих мест в российской экономике, их совокупный вклад может достигать 100 миллиардов долларов", - считает Микаелян. В свою очередь, руководитель Центра социальной политики Института экономики РАН Евгений Гонтмахер в беседе с "НГ" отметил, что достигнутое межведомственное соглашение просто оформило то, что и раньше практиковалось. К тому же цифры, озвученные ФМС, вызывают у него серьезные сомнения. "Откуда эта фантастическая цифра в 10 миллионов нелегальных мигрантов? - удивляется эксперт. - Все население Таджикистана составляет 6 миллионов человек, и в России из них находятся примерно 500 тысяч. Украинцы, у которых появились новые возможности для поиска заработка в Европе, составляют в лучшем случае около 1 миллиона. Кто дальше - Молдавия, Азербайджан, Китай?.. При любом раскладе постоянно на территории России находится не более 2-3 миллионов гастарбайтеров. Так что их вклад в экономику России сильно преувеличен, хотя есть еще вопрос, как считать, но его нужно задавать уже властям...".

Источник: Независимая газета